58 milliards pour Nordea. 36 milliards pour SEB. 32 milliards pour Swedbank. Et puis 27 milliards pour les banques commerciales.

Une très bonne année est presque terminée pour les grandes banques suédoises. Au cours des neuf premiers mois de l’année, ils ont réalisé un bénéfice de 153 milliards, soit 153 000 000 000 de couronnes.

Fin septembre de cette année, ils avaient déjà gagné plus que toute l’année précédente. Et ce n’était pas une année particulièrement difficile pour les banques.

Les quatre grandes banques ont augmenté leurs marges bénéficiaires d’au moins cinq points de pourcentage et se situent désormais autour de 20 pour cent. Il s’agit de chiffres historiquement élevés, qui rappellent la situation d’avant la crise des années 2000.

Beaucoup veut plus

Mais ce n’est pas nous Avant une crise. Nous sommes en pleine crise. Les salaires réels ont chuté, la construction s’est arrêtée, les prix des denrées alimentaires ont augmenté, les organisations humanitaires tirent la sonnette d’alarme : les files d’attente aux soupes populaires s’allongent, les taux d’intérêt hypothécaires montent en flèche et le chômage augmente.

Mais comme je l’ai dit, la crise n’est pas ressentie par nos grandes banques suédoises. Et ils ne veulent pas économiser l’énorme argent qu’ils gagnent grâce à leurs clients. Non, tout indique que toutes – de Handelsbank à Swedbank – distribueront au moins la moitié de leurs bénéfices annuels à leurs actionnaires.

Cela signifiera une somme record pour certaines des personnes les plus riches du pays lorsque la saison des prêts commencera au début de l’année prochaine.

Vous pourrez y penser lorsque la Riksbank – probablement – augmentera à nouveau le taux d’intérêt à la fin de ce mois.

L’objectif de la hausse des taux d’intérêt est que la Riksbank souhaite que les gens consomment moins et épargnent davantage afin de calmer l’économie.

Alors que font les grandes banques ? Ils augmentent les taux d’intérêt hypothécaires, mais pas les taux d’intérêt de l’épargne. Ils convertissent les revenus d’intérêts en bénéfices et les transmettent à leurs actionnaires.

De cette façon, vous décomposez l’impact des augmentations des taux d’intérêt sur votre et la mienne, garantissant ainsi que la Riksbank continue d’augmenter les taux d’intérêt.

La loi protège les banquiers

En fait, nous ne pouvons plus vivre ainsi. Dans d’autres pays où les taux d’intérêt ont grimpé en flèche, les législateurs ont introduit des taxes spéciales pour redistribuer les ressources bancaires aux citoyens qui ne sont pas aussi riches que les directeurs de banque.

Lorsque les sociaux-démocrates ont proposé une taxe sur les intérêts nets, c’est-à-dire sur ce que les banques gagnent grâce aux intérêts des dépôts et des prêts, les dirigeants des grandes banques ont hurlé de joie.

Bientôt, la droite accepta. Personne n’a prétendu que la taxe pouvait être évitée en abaissant les taux d’intérêt hypothécaires ou en augmentant les taux d’intérêt sur les comptes d’épargne.

Mais la droite ne veut pas taxer les banques, peut-elle faire autre chose ? L’Autorité suédoise de la concurrence et l’Autorité de surveillance financière peuvent être beaucoup plus strictes en ce qui concerne les taux d’intérêt farfelus des banques.

La banque publique SBAB pourrait avoir d’importantes opportunités pour défier l’oligopole des grandes banques.

Mais non. Lorsque les modérés dirigent le pays en période de crise, les plus riches doivent être protégés à tout prix.